AM ALGO STUDIO
Calcolo e controllo delle commissioni di Risparmio Gestito
Il ciclo di vita dei prodotti finanziari, dalla gestione al collocamento, implica vari punti di calcolo e controllo da parte di tutti gli attori coinvolti. Da un lato la produzione, tenuta a definire le corrette commissioni per tipologia e livelli di complessità. Dall’altra la rete distributiva, con la necessità di verifica di quanto ricevuto e del rispetto dei mandati di collocamento..
AM Algo Studio fornisce un supporto utile a tutte le entità coinvolti nella catena del valore, con una soluzione strutturata a microservizi che integra algoritmi di Machine Learning per l’analisi del rischio e indicatori previsionali di liquidità.
la suite per il governo della SGR
Nell’era dell’outsourcing, AM ALGO STUDIO si candida a diventare il vero sistema di governo della SGR.
Un unico punto di gestione contratti, condizioni, convenzioni e sconti, oltre ad un repository prezioso per controllo, analisi previsionali o simulazione d’impatto di nuovi prodotti.
Un ambiente completo di simulazione
La disponibilità dei dati di prodotti e convenzioni e la parametrizzazione granulare del sistema consentono di effettuare simulazione e analisi d’impatto, preziose sia per l’operatività, in particolare riscontro e monitoraggio, sia per proiezioni e previsionali, applicando algoritmi AI.
Numerose le applicazioni pratiche, ad esempio:
- Nuovi prodotti d’investimento
- Modifica condizioni di collocamento
- Nuove convenzioni di collocamento
- Campagne marketing e commerciale
- Sconti
- Analisi di confronto
in sintesi
cosa fa
- Calcolo commissioni di retrocessione sui prodotti di risparmio gestito.
- Verifica commissioni di vendita incassate dall’intermediario.
- Verifica commissioni su prodotti di terzi incassate dalla società prodotto.
- Simulazione su nuove convenzioni di collocamento o nuovi prodotti finanziari.
- Monitoraggio dei vincoli sui prodotti (GP e fondi).
- Gestione condizioni, convenzioni e sconti
- Gestione contratti attivi e passivi.
- Reportistica a video, flussi XLS/CSV e flussi di alimentazione ad altre applicazioni (es. Co.Ge.).
- Monitoraggio fattori di rischio sul portafoglio.
- Calcolo forecast commissioni di performances.
- Applicazione di modelli predittivi e classificativi in AI.
a chi è rivolto
- SGR, SIM, Fondi Pensione, Banche
- Distributori come Banche, SIM, SGR (verifica su fondi di terzi)
- Promotori Finanziari
- Compagnie Assicurative (prodotti)
- Agenzie Assicurative (distribuzione)
quali input
- Sottoscrizioni – dati giornalieri (anche se inviati periodicamente) della movimentazione dei clienti
- Costituents – composizione dei prodotti di risparmio, sia fondi propri che fondi di terzi
- Dati storici – serie storica della raccolta netta per singolo prodotto d’investimento