AM ALGO STUDIO

Calcolo e controllo delle commissioni di Risparmio Gestito

Il ciclo di vita dei prodotti finanziari, dalla gestione al collocamento, implica vari punti di calcolo e controllo da parte di tutti gli attori coinvolti. Da un lato la produzione, tenuta a definire le corrette commissioni per tipologia e livelli di complessità. Dall’altra la rete distributiva, con la necessità di verifica di quanto ricevuto e del rispetto dei mandati di collocamento..

AM Algo Studio fornisce un supporto utile a tutte le entità coinvolti nella catena del valore, con una soluzione strutturata a microservizi che integra algoritmi di Machine Learning per l’analisi del rischio e indicatori previsionali di liquidità.

AM Studio

la suite per il governo della SGR

Nell’era dell’outsourcing, AM ALGO STUDIO si candida a diventare il vero sistema di governo della SGR.

Un unico punto di gestione contratti, condizioni, convenzioni e sconti, oltre ad un repository prezioso per controllo, analisi previsionali o simulazione d’impatto di nuovi prodotti. 

AM Studio

Un ambiente completo di simulazione

La disponibilità dei dati di prodotti e convenzioni e la parametrizzazione granulare del sistema consentono di effettuare simulazione e analisi d’impatto, preziose sia per l’operatività, in particolare riscontro e monitoraggio, sia per proiezioni e previsionali, applicando algoritmi AI.

Numerose le applicazioni pratiche, ad esempio:

  • Nuovi prodotti d’investimento
  • Modifica condizioni di collocamento
  • Nuove convenzioni di collocamento
  • Campagne marketing e commerciale
  • Sconti
  • Analisi di confronto

in sintesi

cosa fa

  • Calcolo commissioni di retrocessione sui prodotti di risparmio gestito.
  • Verifica commissioni di vendita incassate dall’intermediario.
  • Verifica commissioni su prodotti di terzi incassate dalla società prodotto.
  • Simulazione su nuove convenzioni di collocamento o nuovi prodotti finanziari.
  • Monitoraggio dei vincoli sui prodotti (GP e fondi).
  • Gestione condizioni, convenzioni e sconti
  • Gestione contratti attivi e passivi.
  • Reportistica a video, flussi XLS/CSV e flussi di alimentazione ad altre applicazioni (es. Co.Ge.).
  • Monitoraggio fattori di rischio sul portafoglio.
  • Calcolo forecast commissioni di performances.
  • Applicazione di modelli predittivi e classificativi in AI.

a chi è rivolto

  • SGR, SIM, Fondi Pensione, Banche
  • Distributori come Banche, SIM, SGR (verifica su fondi di terzi)
  • Promotori Finanziari
  • Compagnie Assicurative (prodotti)
  • Agenzie Assicurative (distribuzione)

quali input

  • Sottoscrizioni – dati giornalieri (anche se inviati periodicamente) della movimentazione dei clienti
  • Costituents – composizione dei prodotti di risparmio, sia fondi propri che fondi di terzi
  • Dati storici – serie storica della raccolta netta per singolo prodotto d’investimento